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Häufig gestellte Fragen
Die durchschnittliche Steuererstattung liegt bei rund 1.063 EUR. Arbeitnehmer mit Pendlerpauschale, Homeoffice-Kosten und Werbungskosten über der Pauschale von 1.230 EUR erhalten oft deutlich mehr.
In den meisten Fällen ja. Sobald deine Werbungskosten die Pauschale von 1.230 EUR übersteigen, bekommst du Geld zurück. Auch Pendler, Homeoffice-Arbeiter und Eltern profitieren fast immer.
Die Pendlerpauschale beträgt seit 2026 einheitlich 0,38 EUR pro Kilometer ab dem 1. Kilometer (einfache Strecke). Sie gilt für jeden Arbeitstag, unabhängig vom Verkehrsmittel. Bei 25 km und 220 Arbeitstagen ergibt das 2.090 EUR.
Du kannst 6 EUR pro Homeoffice-Tag absetzen, maximal 210 Tage (1.260 EUR) pro Jahr. Die Pauschale gilt auch ohne separates Arbeitszimmer. Sie wird mit der Pendlerpauschale verrechnet – für denselben Tag kannst du nicht beides geltend machen.
Werbungskosten sind alle Ausgaben, die mit deinem Beruf zusammenhängen: Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen, Fachliteratur, Berufskleidung. Der Pauschbetrag liegt bei 1.230 EUR. Sobald deine tatsächlichen Kosten höher sind, lohnt sich der Einzelnachweis.
Du kannst 20% der Arbeitskosten (nicht Materialkosten) für Handwerker absetzen, maximal 1.200 EUR pro Jahr. Dazu zählen Renovierung, Reparaturen, Wartung – alles in der eigenen Wohnung. Die Rechnung muss per Überweisung bezahlt werden.
Riester-Beiträge sind bis 2.100 EUR als Sonderausgaben absetzbar. Die Rürup-/Basisrente ist seit 2023 voll absetzbar (bis zum Höchstbeitrag). Beide senken dein zu versteuerndes Einkommen und erhöhen damit die Erstattung.
Für das Steuerjahr 2025 ist der Abgabetermin der 31. Juli 2026 (mit Steuerberater: 1. März 2027, weil der 28. Februar 2027 ein Sonntag ist). Eine freiwillige Erklärung kann bis zu 4 Jahre rückwirkend eingereicht werden.
Krankheitskosten sind nur absetzbar, soweit sie die zumutbare Belastung übersteigen. Diese beträgt je nach Einkommen 1-7% des Gesamteinkommens. Bei einem Single mit 45.000 EUR Einkommen liegt die Grenze bei etwa 2.700 EUR.
Der Rechner liefert eine gute Schätzung auf Basis der aktuellen Steuerformeln 2026. Abweichungen können durch Sonderfälle entstehen (z.B. Nebeneinkünfte, Kapitalerträge, ausländische Einkünfte). Für die exakte Berechnung empfehlen wir ELSTER oder einen Steuerberater.